Betrugsprävention in der Finanzbranche: Der Schlüssel zum Erfolg

Es ist kein Geheimnis, dass traditionelle Cybersicherheitsangriffe wie Phishing, Bedrohungen durch Insider, Cyberkriminalität und Ransomware betreffen Unternehmen verschiedenster Branchen. Im Finanzdienstleistungssektor stehen Unternehmen jedoch neben den traditionellen Cybersicherheitsbedrohungen vor besonderen Herausforderungen wie Finanzbetrug. Finanzinstitute sind von Aufsichtsbehörden, Kunden und Aktionären unter enormem Druck, technologische Innovationen, Investitionen und die ständige Weiterentwicklung von Betrugsangriffen in Einklang zu bringen. Um Angriffe zu verhindern, setzen Unternehmen künstliche Intelligenz (KI), maschinelles Lernen (ML), Verhaltensanalyse und Biometrie ein, um die Bedrohungsabdeckung und Effizienz zu verbessern sowie das Vertrauen und die Loyalität ihrer Kunden zu erhalten. Damit diese Tools jedoch Betrug erfolgreich verhindern können, benötigen Sicherheitsteams eine Lösung, die Betrugserkennung in Echtzeit, die Vernetzung der Tools und Transparenz über alle Teams, Funktionen und Stakeholder hinweg ermöglicht. Die Herausforderung endet hier nicht: Die Einführung neuer Technologien führt dazu, dass Finanzinstitute ihre Checklisten zur Betrugsüberwachung um weitere Punkte erweitern. 

Angesichts dieser komplexen Rahmenbedingungen haben Finanzinstitute stark in Sicherheitslösungen investiert, um das Vertrauen ihrer Kunden proaktiv zu schützen und die Kosten durch Sicherheitsverletzungen zu minimieren. 

• Die größten Finanzorganisationen haben über 100 Sicherheitskontrollen im Einsatz.
• Die Finanzbranche hat mehr eigenständige Produkte im Einsatz als jede andere Branche.

Wir haben eine Partnerschaft geschlossen mit Omdia Research Um die Herausforderungen der Cybersicherheit für Finanzinstitute besser zu verstehen, führten wir gemeinsam eine Umfrage unter über 300 Sicherheitsexperten aus dem Finanzsektor durch. Eines der wichtigsten Ergebnisse dieser Studie wird detailliert beschrieben in Der Sicherheitsstand der Finanzdienstleistungen Der Bericht stellt eine wachsende Herausforderung für die Betrugsprävention dar. Lesen Sie weiter, um eine Zusammenfassung der Maßnahmen von Finanzinstituten zur Betrugsbekämpfung zu erhalten.

Schwerpunkt: Betrugsprävention

Laut einer Studie von Omdia ist Betrug eng mit allen spezifischen Herausforderungen des Finanzsektors verknüpft. Daher überrascht es nicht, dass Betrugsprävention für Finanzinstitute die größte Herausforderung im Bereich Cybersicherheit darstellt: 441 von 30 Befragten gaben an, dass dies für sie höchste Priorität hat.

Warum Betrug zunimmt 

Die COVID-19-Pandemie war der Auslöser für einen sprunghaften Anstieg des Online-Shoppings und des virtuellen Bankings. Dieser dynamische Kulturwandel, gepaart mit neuen Technologien und Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Venmo, hat Betrug deutlich häufiger und komplexer gemacht. Finanzinstitute benötigen daher mehr Ressourcen, um Betrugsfälle zu überwachen und darauf zu reagieren. Obwohl ständig neue Betrugsarten auftreten, lassen sich Betrugsfälle im Allgemeinen in vier Kategorien einteilen:

• Kartenbetrug (Karte nicht vorhanden, gefälscht, verloren/gestohlen, Identitätsdiebstahl usw.)
• Betrug im Fernbanking (Internetbanking, Telefonbanking und Mobile-Banking)
• Betrug mit autorisierten Push-Zahlungen (durch Täuschung und Identitätsdiebstahl)
• Betrugsmaschen (Kauf, Investition, Liebesbeziehungen usw.)

Was bedeutet diese wachsende Herausforderung also für das Geschäftsergebnis von Finanzinstituten? Es gibt einen deutlichen Anstieg bei den Retailbanken und deren Ausgaben für Betrugsbekämpfungssysteme, um die Überwachung zu verbessern, Betrugsanalysen, Fallmanagement und betrugsbezogene Datendienste bereitzustellen. 

• Bis Ende 2024 werden die Retailbanken weltweit 1,4 Billionen Pfund in Betrugsbekämpfungssysteme investiert haben, ein Anstieg um 5,71 Billionen Pfund gegenüber dem Vorjahr.

Allerdings rückt die mangelnde Zusammenarbeit zwischen Sicherheits- und Betrugsteams immer stärker in den Fokus, da neue digitale Kanäle zum Brennpunkt für Finanzbetrug werden. 

Die Diskrepanz zwischen Betrug und Sicherheitsoperationen 

Darüber hinaus haben wir weitere Hindernisse aufgedeckt: Nicht nur die Sicherheitsoperationen (SecOpsNeben der isolierten Nutzung von Tools besteht auch ein erheblicher Mangel an Zusammenarbeit zwischen SecOps- und Betrugsteams. Dies ist einer der Hauptgründe, warum Finanzorganisationen bei der Verhinderung von Datenschutzverletzungen und Betrug nicht erfolgreich sind.

• Fast die Hälfte der Befragten nutzt 31 oder mehr verschiedene Sicherheitstools.
• 63% der Befragten planen, die Anzahl der eingesetzten Sicherheitsprodukte innerhalb der nächsten 12 Monate zu erhöhen. 

Die extremen Auswirkungen eines Bruchs 

Trotz der zahlreichen Investitionen der Branche in Sicherheitstechnologien wird der Finanzsektor weiterhin Opfer häufiger, kostspieliger und reputationsschädigender Sicherheitsverletzungen.

• 421 TP3T der Befragten meldeten mindestens einen Verstoß mit Gesamtkosten von 1 TP4T1 Million.
• 201,3 Milliarden der Befragten meldeten mindestens einen Verstoß mit Gesamtkosten von 1,4 Milliarden.

Die Folgen erfolgreicher Cyberangriffe variieren je nach Art des Finanzinstituts. Vermögensverwaltungs- und Investmentbanken priorisieren Ausfallzeiten, während Privatkundenbanken, deren Kunden problemlos den Anbieter wechseln können, sich stärker auf Reputation und Kundenvertrauen konzentrieren.

Wie KI-gestützte Automatisierung zur Betrugsprävention beiträgt 

97% von Finanzdienstleistungsunternehmen planen die Übernahme Sicherheitsautomatisierung innerhalb der nächsten 12 Monate. 

“Die Sicherheitsautomatisierung bietet neue Anwendungsfälle für Teams außerhalb des SOC, darunter Betrugsbekämpfung, Compliance, Rechtsfallmanagement und Händler-Onboarding.” sagte Andrew Braunberg, Chefanalyst für SecOps bei Omdia. “Sicherheitsautomatisierung ist beispielsweise für Sicherheits- und Betrugsbekämpfungsteams unerlässlich, da sie daran arbeiten, isolierte Tools aufzubrechen, sich mit verschiedenen Datenquellen zu integrieren und eine bessere Transparenz im gesamten Unternehmen zu erreichen. Die derzeitigen starren Prozesse erlauben es diesen Teams oft nicht, diese geschäftlichen Herausforderungen zu meistern.”

Viele Finanzorganisationen wie InComm Payments Vertrauen Sie Swimlane für KI-gestützte Sicherheitsautomatisierung mit geringem Codeaufwand.  Um unsere Forschungsergebnisse besser zu verstehen und die Position Ihrer Organisation in den Statistiken zu bewerten, laden Sie unsere Sicherheitslage im Finanzwesen Bericht.