Prévention de la fraude dans le secteur financier : la clé du succès

Il n'est pas surprenant que les attaques de cybersécurité traditionnelles comme hameçonnage, menaces internes, Les attaques informatiques et les ransomwares affectent les organisations de divers secteurs. Cependant, dans le secteur des services financiers, les organisations doivent faire face à des complexités uniques, telles que la fraude financière, qui s'ajoutent aux menaces traditionnelles de cybersécurité. Les institutions financières subissent une pression immense de la part des régulateurs, des clients et des actionnaires pour concilier innovation technologique, investissement et lutte contre les attaques frauduleuses persistantes et évolutives. Pour prévenir ces attaques, les organisations ont recours à l'intelligence artificielle (IA), à l'apprentissage automatique (AA), à l'analyse comportementale et à la biométrie afin d'améliorer la couverture des menaces, l'efficacité et de préserver la confiance et la fidélité des consommateurs. Toutefois, pour que ces outils soient efficaces dans la prévention de la fraude, les équipes de sécurité ont besoin d'une solution permettant la détection des fraudes en temps réel, la connectivité des outils et une visibilité complète pour toutes les équipes, fonctions et parties prenantes. Le défi ne s'arrête pas là : l'introduction de nouvelles technologies oblige les institutions financières à intégrer davantage d'éléments à leurs listes de contrôle de surveillance de la fraude. 

Face à ce contexte complexe, les institutions financières ont massivement investi dans des solutions de sécurité afin de préserver la confiance de leurs clients et de minimiser les coûts liés aux violations de données. 

• Les plus grandes organisations financières ont déployé plus de 100 contrôles de sécurité.
• Le secteur financier a déployé plus de produits autonomes que tout autre secteur.

Nous avons établi un partenariat avec Recherche Omdia Afin de mieux comprendre les défis de cybersécurité auxquels sont confrontées les institutions financières, nous avons mené une enquête auprès de plus de 300 professionnels de la sécurité du secteur financier. L'une des principales conclusions de cette recherche, détaillée dans L'état de la sécurité des services financiers Le rapport souligne le défi croissant que représente la prévention de la fraude. Poursuivez votre lecture pour découvrir un résumé des mesures que les institutions financières entendent prendre pour lutter contre la fraude.

Objectif principal : la prévention de la fraude

D'après une étude d'Omdia, la fraude est étroitement liée à tous les défis spécifiques auxquels le secteur financier est confronté. Par conséquent, et sans surprise, la prévention de la fraude constitue le principal enjeu de cybersécurité pour les institutions financières : 441 030 répondants l'ont désignée comme leur priorité absolue.

Pourquoi la fraude est-elle en hausse ? 

La pandémie mondiale de COVID-19 a catalysé une forte augmentation des achats en ligne et des services bancaires virtuels. Cette évolution culturelle majeure, conjuguée aux nouvelles technologies et aux nouveaux moyens de paiement, comme Apple Pay et Venmo, a rendu la fraude beaucoup plus fréquente et complexe. Les institutions financières doivent donc se doter de davantage de ressources pour surveiller et réagir en cas de fraude. Bien que de nouvelles formes de fraude continuent d'apparaître, on peut généralement les classer en quatre catégories :

• Fraude à la carte (carte non présentée, contrefaçon, perte/vol, usurpation d'identité, etc.)
• Fraude bancaire à distance (services bancaires par Internet, par téléphone et par mobile)
• Fraude par virement instantané autorisé (par tromperie et usurpation d'identité)
• Arnaques (achat, investissement, relations amoureuses, etc.)

Quelles conséquences ce défi croissant a-t-il sur les résultats financiers des institutions financières ? On observe une augmentation significative des dépenses des banques de détail en matière de systèmes antifraude pour améliorer la surveillance, fournir des analyses de fraude, gérer les cas et proposer des services de données liés à la fraude. 

• D’ici fin 2024, les banques de détail auront investi 1 TP4 044,5 milliards de dollars dans les systèmes antifraude à l’échelle mondiale, soit une augmentation de 5,71 TP3 milliards de dollars par rapport à l’année précédente.

Cependant, le manque de collaboration entre les équipes de sécurité et de lutte contre la fraude suscite une attention croissante, car les nouveaux canaux numériques deviennent le point central de la fraude financière. 

La déconnexion entre la fraude et les opérations de sécurité 

De plus, nous avons découvert d'autres obstacles : non seulement les opérations de sécurité (Opérations de sécuritéOutre le cloisonnement des outils, on constate un manque important de collaboration entre les équipes SecOps et les équipes de lutte contre la fraude. Ce manque de collaboration constitue l'une des principales raisons pour lesquelles les institutions financières peinent à prévenir les violations de données et la fraude.

• Près de la moitié des répondants disposent de 31 outils de sécurité distincts ou plus.
• 63% des répondants prévoient d'augmenter le nombre de produits de sécurité déployés au cours des 12 prochains mois. 

Les conséquences extrêmes d'une violation 

Malgré les nombreux investissements réalisés par le secteur dans les technologies de sécurité, le secteur financier continue d'être victime de violations fréquentes, coûteuses et préjudiciables à sa réputation.

• 42% des répondants ont signalé au moins une violation de données d'un coût total de $1 million
• 20% des répondants ont signalé au moins une violation de données d'un coût total de $5 millions

Les conséquences d'une cyberattaque réussie varient selon le type d'établissement financier. Les banques de gestion de patrimoine et d'investissement privilégient la limitation des interruptions de service, tandis que les banques de détail, dont les clients peuvent facilement changer de prestataire, se concentrent davantage sur leur réputation et la confiance de leurs clients.

Comment l'automatisation permise par l'IA contribue à prévenir la fraude 

97% des sociétés de services financiers prévoient d'adopter automatisation de la sécurité dans les 12 prochains mois. 

“ L’automatisation de la sécurité trouve de nouveaux cas d’utilisation pour les équipes en dehors du SOC, notamment en matière de fraude, de conformité, de gestion des dossiers juridiques et d’intégration des commerçants. ” a déclaré Andrew Braunberg, analyste principal de SecOps chez Omdia. “ Par exemple, l'automatisation de la sécurité est essentielle pour les équipes de sécurité et de lutte contre la fraude, car elle leur permet de décloisonner les outils, d'intégrer de multiples sources de données et d'améliorer la visibilité au sein de leur organisation. Les processus rigides actuels les empêchent souvent de relever ces défis. ”

De nombreuses organisations financières comme Paiements InComm faites confiance à Swimlane pour Automatisation de la sécurité à faible code rendue possible par l'IA.  Pour mieux comprendre les résultats de notre recherche et évaluer la position de votre organisation dans les statistiques, téléchargez notre rapport. État de sécurité financière rapport.